本报记者秦玉芳广州报道
据中国人民银行广州分行最新披露的2022年广东金融运行情况相关数据显示，2022年广东社会融资规模增量达3.5万亿元，占全国增量比重11%。年末广东本外币贷款余额24.6万亿元，同比增长10.6%，比年初增加2.3万亿元，占全国增量比重11.4%。存款余额32.2万亿元，同比增长10%，比年初增加2.9万亿元，占全国增量比重11.3%。
中国人民银行广州分行调查统计处处长汪义荣在发布会上表示，2022年社融规模和贷款增速有所回落；但看绝对水平与实体经济资金的需求相适应，保持了合理充裕，对实体经济支持力度较为稳固。
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着力重点领域精准滴灌
汪义荣表示，2020年以来，为应对疫情等冲击，货币政策逆周期调节力度明显加大，广东社会融资规模和贷款增长加快。“在高基数影响下，2022年广东社会融资规模和贷款增量增速虽有所回落，但仍然与名义经济增长情况基本匹配，与实体经济的资金需求相适应，保持合理充裕，对实体经济的支持力度较为稳固。”
相关数据显示，2022年广东社会融资规模增量占全国的11%，本外币贷款增量占全国的11.4%，高于广东经济占全国份额(10.7%)；本外币贷款增速比全国快0.2个百分点。汪义荣指出，2022年广东社会融资规模和贷款增速，与反映潜在产出的名义经济增速相比，仍然高出一定幅度，高出幅度保持在历史均值附近。2022年广东社会融资规模和贷款增速，足以支持实体经济运行在长期趋势水平。
从存款变化情况看，2022年广东非金融企业部门存款增加1.1万亿元，同比多增3178亿元，住户部门存款增加1.6万亿元，同比多增7347亿元，实体经济部门持有的流动性总体上较为充裕。
与此同时，2022年人民银行广州分行综合运用多种货币信贷政策工具，积极引导广东金融机构优化信贷结构，持续加大对经济社会发展重点领域和薄弱环节的资金支持，信贷增长不仅总量保持合理充裕，而且投向结构也更加精准。
据人民银行广州分行披露的数据显示，截至2022年末，广东基础设施业单位贷款余额5.4万亿元，比年初增加6537亿元，同比增长13.6%；制造业单位贷款余额2.5万亿元，同比增长22.2%；比年初增加4563亿元，再创历史新高；绿色贷款余额达2.2万亿元，同比增长53.3%；普惠小微贷款余额3.5万亿元，同比增长25.5%，比年初增加7079亿元、同比多增242亿元；涉农贷款余额达2.1万亿元，同比增长16.9%；高新技术、科技型中小企业等科技信贷支持力度也不断加大。
汪义荣透露，从行业领域投向看，基础设施业、制造业、普惠小微、乡村振兴、科技创新、绿色发展等重点领域信贷继续保持较快增长；从区域投向结构看，在金融支持乡村振兴、区域协调发展和普惠民生等系列政策措施引导下，粤东西北地区贷款增长加快、增量占比提高。
从期限和种类结构看，为了稳住经济大盘和推动转型升级，广州分行利用政策性开发性金融工具、设备更新改造再贷款等增量货币政策工具，引导金融机构增加中长期信贷投放，更好满足实体经济资金需求，单位中长期贷款和个人中长期经营性贷款同比大幅多增。2022年广东企事业单位中长期贷款增加1.3万亿元，同比多增2268亿元，其中，制造业单位中长期贷款增加4109亿元、同比多增1681亿元；个人中长期经营性贷款增加3843亿元，同比多增725亿元。单位中长期贷款和个人中长期经营性贷款两者合计占各项贷款增量比重73.7%，比上年度提高19.8个百分点。
人民银行广州分行表示，下一步将按照稳健的货币政策要精准有力的要求，继续推动各项货币政策工具有效落地实施，引导金融机构以基础设施、制造业、普惠小微、科技创新、绿色低碳等关键领域为着力点，确保对实体经济的金融支持总量够、结构准，为广东经济高质量发展创造适宜的金融环境。
金融开放布局持续优化
加强重点领域金融支持的同时，2022年广东金融开放布局进一步优化。
中国人民银行广州分行外汇综合处副处长李继伟表示，分行坚持稳中求进工作总基调，认真贯彻落实外汇管理改革和助企纾困各项举措，稳步提升贸易投融资便利化水平，多措并举支持广东开放型经济发展。
一是扎实推进跨境贸易投资高水平开放试点。率先在广东自贸区广州南沙新区片区开展跨境贸易投资高水平开放试点，推出优化新型国际贸易结算、非金融企业外债便利化额度、私募股权投资基金跨境投资等13项试点措施。有关数据显示，试点实施以来各类市场主体累计办理试点业务5427笔，合计141亿美元。
二是大力支持广东外贸外资稳定发展。扩大优质企业贸易外汇收支便利化试点，支持审慎合规的银行为信用优良的企业提供更加便利的措施。试点项目由贸易项下扩大至经常项下全部项目，试点地区从粤港澳大湾区内地城市扩大至全省。
据人民银行广州分行披露的数据显示，截至2022年末，辖内已累计办理试点业务1256亿美元。支持贸易新业态健康发展，指导银行自律机制修订展业指引，便利市场采购、跨境电商、新型离岸国际贸易等市场主体跨境资金结算。2022年，辖内市场采购出口、跨境电商贸易以及离岸贸易等新业态涉外收支合计630亿美元，保持快速增长态势。
三是积极推动跨境投融资便利化。开展跨国公司本外币一体化资金池试点，辖内三家企业取得试点资格，合计集中外债额度90亿美元、境外放款额度85亿美元。推动高新技术和“专精特新”企业跨境融资便利化试点落地，34家高新技术和“专精特新”企业办理试点业务合计1.64亿美元。推广资本项目外汇收入支付便利化试点，符合条件的企业将资本金、外债和境外上市等资本项目收入用于境内支付时，无须事前向银行逐笔提供真实性证明材料；截至2022年末，辖内银行办理此便利化业务合计120亿美元，“诚信便利、小额便利”跨境投融资氛围基本形成。
四是推动金融要素有序流动，促进粤港澳金融互联互通。稳妥有序开展跨境资产转让业务，允许金融机构按规定对外转让不良贷款、银行贸易融资资产等信贷资产，提升资金使用效率、降低资金使用成本。推进合格境外有限合伙人(QFLP)和合格境内有限合伙人(QDLP)试点，促进“引进来”和“走出去”双向开放。截至2022年末，已有6家企业取得QFLP试点资格，3家企业取得QDLP试点资格，合计获批额度约24亿美元。
五是做好人民币汇率避险服务。指导银行通过减免保证金费用、中小微企业专项授信、知识产权抵质押增信等方式，降低企业避险成本；推动银行与保险、担保等机构合作，推出“一保双免”“银担汇”创新产品，为企业汇率避险提供新途径；加强部门合作，探索汇率避险成本分摊机制，推动“贸融易+汇率避险”金融服务政策落地。2022年，辖内企业使用汇率避险产品管理汇率风险的规模1245亿美元，同比增长17%；外汇套保比率27%，比2021年增加4个百分点。
李继伟指出，下一步，人民银行广州分行、外汇局广东省分局将按照总行、总局以及省委、省政府工作部署，适应市场主体需求，持续深化外汇领域改革开放，进一步提升贸易投融资便利化水平；在落实好南沙跨境贸易投资高水平开放等试点措施基础上，积极探索争取更多外汇管理便利化试点在粤港澳大湾区先行先试，服务广东高水平对外开放，支持广东经济高质量发展。